Internet Currency Firm Pleads Guilty to Money Laundering

E-Gold, isang serbisyo sa pagbabayad na nakabatay sa Internet, at ang tatlong may-ari ay napatunayang nagkasala sa mga kriminal na singil na may kaugnayan sa laang-gugulin sa pera, sinabi ng Kagawaran ng Hustisya ng Estados Unidos sa Lunes.

E-Gold, na nakabase sa Nevis, West Indies, at corporate affiliate Gold & Silver Reserve ang bawat isa ay nakiusap na nagkasala sa US District Court para sa Distrito ng Columbia sa pagsasabwatan upang makisali sa pagkidnap sa pera at pagsasabwatan upang magpatakbo ng isang hindi lisensiyadong pagpapadala ng pera. at CEO ng Gold & Silver Reserve, ay nagkasala sa mga singil, sinabi ng DOJ sa isang pahayag.

Ang iba pang dalawang senior direktor ng E-Gold, Barry Downey, 48, ng Baltimore, at Reid Jackson, 45, ng Melbourne, ang bawat isa pleaded guilty to felony violations o f Batas ng distrito ng Columbia na may kaugnayan sa pagpapatakbo ng isang negosyo na nagpapadala ng pera nang walang lisensya. Ang E-Gold, Gold & Silver Reserve at ang tatlong direktor ng kumpanya ay sinisingil sa isang paratang na ibinalik ng isang federal grand jury noong Abril 2007.

Douglas Jackson, sa isang blog post na Lunes, ay nagbigay ng mga pagbabago sa E-Gold user agreement, kabilang ang pansamantalang suspensyon ng mga bagong account doon. Kinakailangan din ng kumpanya ang mga gumagamit na magkaroon lamang ng isang account, isinulat niya. Ang isang disenyo ng depekto sa serbisyo "ginawa ito vexingly mahirap para sa e-ginto upang paalisin ang isang gumagamit, sa isang tunay na epektibong paraan, para sa kriminal na pang-aabuso ng sistema," idinagdag niya.

Jackson na tinatawag na E-Gold mas matagumpay kaysa sa karamihan ng mga kakumpitensya, ngunit kinikilala rin ang mga problema sa serbisyo. Ang isang suliranin ay ang "pagkabigo ng paglipat mula sa isang marginal player para sa mga maagang nag-adopt sa isang respetadong institusyon na isinama sa pandaigdigang pinansiyal na pandaigdig," ang isinulat niya. "Ang pagkabigo ng E-gold na lumabas sa ngayon ay resulta ng maraming mga salik ngunit ang mga sanhi ng sanhi ay mga kakulangan sa disenyo sa paglikha ng account at pagbibigay ng lohika na humantong sa kapus-palad na resulta ng kahinaan sa kriminal na pang-aabuso. Ang pang-aabusong kriminal sa sistema ng e-ginto, sa turn, na humantong sa isang self-reinforcing negatibong reputasyon. "

E-Gold at Gold & Silver Reserve ay maaaring harapin ng multa ng US $ 3.7 milyon sa sentencing. Si Douglas Jackson ay nakaharap sa isang maximum na sentensiya ng bilangguan na 20 taon at multa na $ 500,000 sa pagsasabwatan-sa-engage-in-money-laundering charge, at isang sentensiya na limang taon at multa na $ 250,000 sa pagpapatakbo ng isang hindi lisensiyadong-pera-

Downey at Reid Jackson bawat isa ay nakaharap sa isang maximum na limang taon sa bilangguan at multa na $ 25,000.

E-Gold at Gold & Silver Reserve ay sumang-ayon din sa pag-forfeit ng $ 1.75 milyon. Ang paghahatol sa lahat ng mga nasasakdal ay naka-iskedyul para sa Nobyembre 20.

Bilang bahagi ng plea agreement, ang mga negosyo ay lilikha ng isang komprehensibong programa sa pag-uulat ng money-laundering na nangangailangan ng patunay na pagkakakilanlan ng customer at pag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad, sinabi ng DOJ.

Sa ilalim ng batas ng Estados Unidos at distrito ng Columbia, ang pagpapatakbo ng E-Gold ay kinakailangang lisensyado at nakarehistro bilang isang negosyo ng pagpapadala ng pera. Gayunpaman, ayon sa mga impormasyon sa mga materyales sa plea, hindi ito nakarehistro sa pederal na gobyerno o nakakuha ng lisensya sa Distrito ng Columbia.

Ang resulta ng kawalan ng pangangasiwa at mga kinakailangang pamamaraan ay lumikha ng isang kapaligiran kung saan maaaring gamitin ng mga kriminal ang "e-gold, "o digital na pera, mahalagang hindi nagpapakilala sa karagdagang mga iligal na gawain, sinabi ng DOJ.

E-Gold ay nagbigay ng mga serbisyong digital na pera sa E-gold.com at Omnipay.com. Ang mga gumagamit ay hindi kailangang magbigay ng kanilang mga pagkakakilanlan, at patuloy na pinapayagan ng E-Gold ang mga account na mabuksan nang walang pag-verify ng pagkakakilanlan ng gumagamit, sa kabila ng alam na ang "e-gold" ay ginagamit para sa kriminal na aktibidad, kabilang ang pagsasamantala ng bata, mga scam sa pamumuhunan, credit card pandaraya at pagnanakaw ng pagkakakilanlan, sinabi ng DOJ. Ang E-Gold ay nakatalagang mga empleyado na walang paunang karanasan upang masubaybayan ang daan-daang libong mga account para sa kriminal na aktibidad, sinabi ng ahensiya.